Desde el Departamento de Cibercrimen de la Policía del Chaco, advierten sobre una modalidad de estafa que ha ido en aumento y que afecta principalmente a quienes venden productos online o realizan ventas mediante pagos online y envíos por flete.
En este sentido, difundieron un instructivo para explicar la metodología que utilizan los estafadores, como prevenir el fraude y donde denunciar estos hechos.
¿Cómo operan los estafadores?
1. Contactan a los comercios a través de WhatsApp: Se hacen pasar por clientes interesados en comprar mercadería en grandes cantidades o productos de alto valor. Utilizan números desconocidos y muchas veces no se identifican correctamente.
2. Pagan con tarjetas de crédito o débito ajenas: Utilizan datos de tarjetas robadas o de terceros, que pueden haber obtenido a través de engaños (phishing) o bases de datos filtradas en internet.
3. Exigen un envío rápido mediante fletes o remises: Para evitar que el comerciante detecte la maniobra, insisten en que la entrega sea inmediata y sin que el comercio pueda verificar la identidad del comprador.
4. El titular de la tarjeta desconoce la compra: Puede darse cuenta del gasto en el momento y anular la operación o recién notarlo días después, cuando reciba el resumen de su tarjeta.
5. El comerciante pierde la mercadería y el dinero: Una vez que el titular desconoce el pago, la entidad financiera devuelve el dinero al cliente y el comerciante se queda sin la mercadería entregada.
¿Cómo prevenir estas estafas?
- Desconfiar de compras de alto valor realizadas solo por WhatsApp: Si el comprador evita llamadas o reuniones presenciales y solo quiere comunicarse por mensajes, puede ser una señal de alerta.
- Verificar siempre los datos del comprador: Antes de procesar una compra, asegúrese de que los datos del cliente coinciden con los del titular de la tarjeta utilizada para el pago, o bien pedirle una prueba como foto-selfie sosteniendo la tarjeta o DNI
- Evitar despachar mercadería sin validar la identidad: Solicitar una foto del DNI y de la tarjeta utilizada. Si el comprador se niega o da excusas, hay que sospechar.
- Revisar los medios de pago utilizados: Si la compra se hizo con una tarjeta que no coincide con el comprador o si el enlace de pago proviene de un tercero, actúe con precaución.
- Priorizar transferencias bancarias o pagos con doble validación: Para montos elevados, prefiera transferencias bancarias desde cuentas a nombre del comprador o utilizar medios de pago que requieran autenticación con SMS o token bancario.
- Confirmar la compra con el titular de la tarjeta: Una simple llamada telefónica puede ayudar a verificar la autenticidad de la operación.
- Desconfiar de compras con urgencia inusual: Si el comprador insiste en que la entrega sea inmediata y presiona para que se envíe por flete o remis sin ningún tipo de verificación, puede tratarse de una estafa.
- Estar atentos a clientes que compran grandes cantidades sin preguntar detalles: Los estafadores suelen elegir productos al azar sin consultar
- Verificar con el banco en caso de dudas: Ante operaciones sospechosas, contactar con la entidad emisora de la tarjeta para confirmar que la transacción es válida.
La Policía del Chaco recomienda, que si se ha sido víctima de esta modalidad o detecta un intento de estafa, se denuncie de inmediato en el Departamento de Cibercrimen – Departamento Delitos Económicos – Policía del Chaco ubicado en Juan D. Perón 1.365, 1er piso o Juan B. Justo 473 de Resistencia.